A magyar lakosság befektetési döntéseinek alakulása és az értékesítési folyamat szerepe a pénzügyi szektorban
| Szerző: | |
|---|---|
| További közreműködők: | |
| Dokumentumtípus: | Projektmunka |
| Kulcsszavak: | adózás állampapír bank befektetés biztosítás(ok) készpénz nyugdíj |
| Online Access: | http://dolgozattar.uni-bge.hu/60243 |
MARC
| LEADER | 00000nnm a2200000 i 4500 | ||
|---|---|---|---|
| 001 | dolg60243 | ||
| 005 | 20260409150202.0 | ||
| 008 | 260409suuuu hu o 000 hun d | ||
| 040 | |a BGE Dolgozattár Repozitórium |b hun | ||
| 041 | |a hu | ||
| 100 | 1 | |a Bukovszki Ádám | |
| 245 | 1 | 2 | |a A magyar lakosság befektetési döntéseinek alakulása és az értékesítési folyamat szerepe a pénzügyi szektorban |c Bukovszki Ádám |h [elektronikus dokumentum] |
| 516 | |a Project_work | ||
| 520 | 3 | |a A szakdolgozat a magyar lakosság befektetési döntéseinek alakulását és az értékesítési folyamat szerepét vizsgálja a pénzügyi szektorban. A dolgozat bevezetésében a téma választásának indoklása szerepel, kiemelve a megtakarítási és befektetési formák iránti növekvő igényt a Covid-19 utáni időszakban. Szó esik a pénzügyi piac, a részvények, kötvények és portfóliók iránti érdeklődését, valamint az értékesítési stratégiák és a szakértelem fontosságát ezen a területen. A dolgozat célja, hogy feltárja a személyes és személyre szabott értékesítés hatását a választásokra és a pénzügyi tudatosságra, valamint bemutassa a lakosság körében elterjedt befektetési formákat. A kutatási kérdések között szerepel a legnépszerűbb befektetési formák, a megtakarítások szerkezetének változása és az állampapírok iránti kereslet alakulása. A dolgozat részletesen tárgyalja az értékesítés jelentőségét a pénzügyi piacon, kiemelve a bizalomépítés, az aktív-passzív igények kiszolgálása és az értékesítési technikák fontosságát. A személyes és online tanácsadás előnyeit és hátrányait is bemutatja, valamint a keresztértékesítés szerepét. A magyar lakosság befektetési formáit elemezve a dolgozat kitér a bankrendszerre, (ebben a fejezetben társaságonként van megjelenítve az összes bank piaci helyzete) az Országos Betétbiztosítási Alapra (OBA) amiben kifejtem hogyan is működik a társaság és mire vállal garanciát, a pénzügyi kultúrára ami az országban az európai viszonylathoz képest sajnos le van maradva majd kitérek a fejlesztési lehetőségekre is, valamint a készpénz, állampapír, adókedvezményes és államilag támogatott (amik főként kötvények és nyugdíj célú előtakarékosság) befektetési formákra. Részletesen bemutatja a részvényeket, kötvényeket,(a fogalmukat illetve az értékpapírok lehetőségeit és működését) az infláció hatását ezekre, valamint a kriptovalutákat is. A dolgozat ábrákkal illusztrálja a bankrendszer helyzetét és a biztosítótársaságok piaci részesedését. A bevezetésben említve van, hogy a Covid-19 hullámok elcsendesülése óta megnőtt az igény a megtakarítási és befektetési formák iránt, mind a biztonsági tőke gyarapítása, mind a váratlan élethelyzetekre való felkészülés céljából. A bankok, befektetési társaságok és biztosítók fontos szerepet játszanak a károk csökkentésében. A dolgozat kiemeli az állampapírok, nyugdíj-előtakarékosságok és a szabadon felhasználható megtakarítások iránti keresletet, valamint a NAV-tól és államtól független, illetve államilag támogatott megtakarítási lehetőségeket. Az utóbbi években a részvények, kötvények, kriptovaluták és befektetési alapok népszerűsége is jelentősen nőtt. A befektetési formák és stratégiák tőzsdéken, brókereken és bankokon keresztül eltérőek lehetnek. A biztosítási és banki termékek értékesítési módja termékenként változó, és a személyre szabott ajánlatok egyedivé teszik az értékesítési technikákat. Az értékesítés történhet személyesen vagy online, és kiszolgálhat aktív vagy passzív igényeket. A piac növekedése szükségessé teszi az igények kiszolgálását, amit a különböző társaságok értékesítési hálózata tesz lehetővé, eltérő filozófiával, stratégiával és képzési folyamattal. A dolgozat rámutat, hogy például egy banki ügyintéző nem feltétlenül rendelkezik a befektetések piacának átfogó ismeretével. Emellett a különböző értékesítési stratégiák és az ehhez kapcsolódó szakértelem főként a pénzügyi szektorban is érdekes, emellett sokszínű. Nem elhanyagolható az értékesítők „kinevelése” sem valamint az ezzel járó szakértelem főként a pénzügyi piacon. Manapság mindenkinek van valamilyen pénzügyi terméke akár csak egy banknál valamilyen folyószámlája, de rengeteg embernek van bankon, biztosítón vagy befektetési társaságon keresztül valamilyen megtakarítása/befektetése, viszont nincsenek vele tisztában hogyan működik és legtöbbször azt sem tudják milyen más lehetőségeik vannak vagy ,hogy egyáltalán jó terméket/lehetőséget választottak maguknak. Sikerült feltárni, hogy a személyes és a személyre szabott értékesítés hogyan befolyásolja a választást valamint az emberek pénzügyi tudatosságát illetve Magyarországon milyen befektetési formák fedezhetőek fel a lakosság körében. Ezen belül a különböző befektetési lehetőségek és azok működését is részletezem. | |
| 695 | |a adózás | ||
| 695 | |a állampapír | ||
| 695 | |a bank | ||
| 695 | |a befektetés | ||
| 695 | |a biztosítás(ok) | ||
| 695 | |a készpénz | ||
| 695 | |a nyugdíj | ||
| 700 | 1 | |a Németh Dr. Patrícia Ilona |e ths | |
| 856 | 4 | 0 | |u http://dolgozattar.uni-bge.hu/60243/1/Projektmunka.pdf |z Dokumentum-elérés |
| 856 | 4 | 0 | |u http://dolgozattar.uni-bge.hu/60243/2/Bukovszki%20%C3%81d%C3%A1m%20KM%20FOSZK%20b%C3%ADr%C3%A1lat.pdf |z Dokumentum-elérés |